Unsere AML und Verifizierungsregeln

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsache, sondern gesetzliche Pflicht und Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unser Bekenntnis zur AML

Lolajack Casino wird von Lolajack N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und unterliegt der Lizenz OGL/2026/1589/0347. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, an die FATF-Empfehlungen sowie an die Regelwerke für Transaktionen in EUR und Kryptowährungen.

Diese Verpflichtung bedeutet konkret: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns Auszahlungen erhält, wir melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit, und wir schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Wer unser Angebot nutzt, akzeptiert diese Prüfungen als Bedingung des Spielbetriebs.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung erfolgt gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben gegen Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und Sperrdateien ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte oder bei Auffälligkeiten kann eine erneute Prüfung ausgelöst werden.

• Registrierung: automatischer Abgleich Ihrer Daten mit Sanktions- und PEP-Listen
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Dokumente zwingend erforderlich
• Laufender Betrieb: stichprobenartige Prüfungen und Überprüfung bei Auffälligkeiten
• Schwellenwerte: zusätzliche Quellenprüfung bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (etwa Stromrechnung oder Meldebescheinigung), sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Bei Kartenzahlungen genügt eine Foto-Karte, bei denen CVV und mittlere Ziffern abgedeckt sind.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und ausschließlich von autorisierten Mitarbeitern unseres Compliance-Teams eingesehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• 1. Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und das vollständige Dokument sichtbar
• 2. Upload über das verschlüsselte Formular in Ihrem Konto
• 3. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 4. Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, bei Rückfragen innerhalb von 48 Stunden antworten

Warum wir die Geldquelle erfragen

Wenn Ihre Einzahlungen oder Spielumsätze deutlich über dem liegen, was wir bei vergleichbaren Spielern sehen, fragen wir nach der Herkunft der Mittel. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Selbstständigkeit oder den Verkauf von Vermögenswerten. Wir prüfen, ob die angegebene Quelle in einem plausiblen Verhältnis zu Ihren Einzahlungen steht. Ohne diesen Nachweis dürfen wir Auszahlungen gesetzlich nicht freigeben.

Transaktionsprüfung und Limits

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Dient eine Karte der Einzahlung, geht die Auszahlung auf dieselbe Karte. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets geschleust wird.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie unbrauchbare Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber ohne abgeschlossene KYC-Prüfung erhalten Sie kein Geld von uns.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung von Drittmitteln sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Transaktionen ein und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Gesperrte Konten können eine Auszahlung des Restguthabens erst nach vollständiger Klärung und gültiger Verifizierung verlangen.

Dokumentenaufbewahrung bei Lolajack Casino

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdaten und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzbehörde verbindlich vor.

Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Behörden und der Abwehr von Betrug. Nach Ablauf der gesetzlichen Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform. Einsicht erhalten ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter und, bei berechtigtem Antrag, Aufsichtsbehörden.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Lolajack Casino?

In der Regel weniger als 48 Stunden ab Upload der vollständigen Dokumente. Bei Rückfragen oder unleserlichen Unterlagen verlängert sich die Prüfung.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung erfolgt nur ein automatischer Datenabgleich. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Nachweise akzeptieren Sie für die Geldquelle?

Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Wir fordern diese nur an, wenn Ihre Einzahlungen deutlich überdurchschnittlich sind.

Auf welches Konto erhalte ich meine Auszahlung?

Grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Diese Regel ist Teil unserer AML-Pflichten und verhindert Auszahlungen an Dritte.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf. Danach löschen wir sie datenschutzkonform.